השוואת מנהלי תיקים – ניהול תיקי השקעות

השוואת מנהלי תיקים / מנהלי תיקי השקעות

ריבוי בתי ההשקעות בישראל ושינויים משמעותיים שבוצעו ברגולציה ובחוק בשנים האחרונות  יצרו בלבול רב בקרב אנשים שרוצים להשקיע את כספם לא בבנק אלא בבית השקעות, אך בשל ריבוי ההצעות אינם מקבלים החלטה ומכאן שהכסף "שוכב" בבנק ומניב 0 תשואה.

אנו ב ChooseWise פועלים מעל עשור בסיוע לאנשים במציאת ההצעה הטובה ביותר והמתאימה ביותר לכם, הלקוחות. אצלנו תקבלו פרטים של מספר בתי השקעות אשר נבדקו על ידנו ונמצאו אמינים. אנו נפנה אתכם למספר גופים מהם תוכלו לקבל את ההצעה הטובה ביותר, להיפגש עימם ולוודא כי אתם מקבלים את התנאים הטובים ביותר.

ניהול תיקי השקעות מחייב ידע רב, רחב ועמוק בתחום זה, אין מדובר בסגמנט אחד אלא במכלול הרחב של ניהול תיקים לקוחות  בשוק ההון, קרי, היועץ חייב להיות בקיא באפיקי השקעה רבים, להבין איזה אפיק השקעה יתאים טוב יותר לאופי שלכם כמשקיעים. האם לפזר את ההשקעה למספר אפיקים או להתמקד באפיק מרכזי אחד?

מה פרק הזמן בו אתה מעוניין להשקיע, בייחוד לאור העובדה כי רבים ממקורות הכסף הנם כספים הממתינים לרכישת בית/נכס, כספי חסכונות של שנים רבות, פנסיה ממקום העבודה וכו'. כספים אלו נדרשים לכם להמשך הדרך ולכן חשוב מאד שתשקיעו אותם באפיק הנכון, תוך חישוב הסיכונים בכל אפיק השקעה ופרק הזמן הנדרש להשקעה זו להבשיל לכדי רווח. כל אלו ועוד הנן שאלות חשובות מאד ואף קריטיות להצלחת תיק ההשקעות שלך ובחירת מנהל תיק השקעות המבין אותך ואת הצרכים שלך. ישנם מנהלי תיקי לקוחות הסבורים כי הלקוח אינו מבין דבר וחצי דבר ואילו הם יודעים יותר טוב ממנו מה הוא צריך…גישה זו מעידה על התנשאות ויוהרה ובסופו של דבר תביא את הלקוח לחוסר שביעות רצון מוחלטת בשל ההפסדים או התנודות בחשבון המנוהל. לכן כל משקיע/לקוח צריך לבחור את מנהל תיק ההשקעות שלו בתבונה רבה ולאחר מחשבה.

מה חשוב לדעת בניהול תיקי השקעות ?

1. איפה הכסף:

הכסף שלכם מנוהל על ידי מומחים אך נשאר בבעלותכם המלאה ובחשבון הבנק שלכם.

2. קביעת אסטרטגיה להשקעות:

בפגישה אישית עם מומחה עליכם להחליט מה הגישה הטובה ביותר עבורכם, הן בטווח הקצר והן בטווח הארוך.

3. המלצות:

מלקוחות קיימים או כאלו שבעבר היו לקוחות, בדוק את השרות שקיבלו והאם שבעי רצון.

4. עלויות:

עמלות שונות ומשונות יושתו עליכם כמו גשם אשתקד, אין להתחמק מכך שכן מדובר בתשלום בגין שרות שאתה מקבל, יחד עם זאת ניתן וחשוב להתמקח על גובה העמלות, כמות העמלות והאם ניתן לקבל החזר כלשהו בהינתן פעולות רבות בחשבון (כל אחד מנהל את החשבון לפי החלטתו ויעוץ מקצועי, ישנם משקיעים שמבצעים עשרות רבות של פעולות מדי חודש).

ChooseWise בחירת הצרכן הנבון - השוואת מחירים

ניהול תיקי השקעות - ChooseWise בחירת הצרכן הנבון - השוואת מחירים
ניהול תיקי השקעות - ChooseWise בחירת הצרכן הנבון - השוואת מחירים

צור קשר עם הצוות ChooseWise

ChooseWise – בחירת הצרכן הנבון – השוואת מחירים

כתובת: עזרא 99 – פרדס חנה
שעות פתיחה: מ א' עד ה' מ 9:00 עד 17:00

טלפון: 0722567699
אימייל:
info@choosewise.co.il
כתובת אתר: http://choosewise.co.il

 5. חשיבה מקורית מחוץ לקופסא:

מעת לעת מפתחים מוצרים פיננסים חדשים המשווקים לבתי ההשקעות, או בתי השקעות אשר מפתחים בעצמם כלים אלו, חשוב לבדוק כל אופציה חדשה ולבחון לעומק האם היא רלוונטית לכם. היה ואתם מסוג האנשים שחושבים מחוץ לקופסא אזי יש לכם הרבה מה לקרוא ולהתנסות.

לפרטים נוספים ללא כל התחייבות השאירו פרטיכם – כאן

כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל מנהל תיקים או חברת ניהול תיקי השקעות.

ChooseWise רכזה עבורכם מנהלי תיקים וכן מנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק שיסייעו לכם לנהל את כספכם בתבונה.

לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק.

ביטוח חיים קבוצתי – למי כדאי? כמה זה עולה? מי משלם?

כאשר נוטלים משכנתא מהבנק חובה לעשות שני סוגי ביטוחים:

  • עלות נמוכה ביחס לביטוח חיים פרטי – הפרמיה נמוכה יותר מאחר והביטוח נעשה באופן קבוצתי, ועלויות הביטוח לחברות הביטוח נמוכות יותר מטבע הדברים.
  • ללא מגבלות רפואיות – כאשר מדובר באדם בעל מגבלה רפואית כלשהי, יתכן וחברות הביטוח תימנענה מלמכור לו פוליסת ביטוח חיים רגילה בשל הסיכון הבריאותי. אולם במסגרת פוליסת ביטוח חיים קבוצתית מתאפשר כיסוי ביטוחי גם למבוטחים בעלי בעיות רפואיות, וברוב המקרים הם אינם נדרשים לחיתום רפואי (בניגוד לפוליסת ביטוח חיים פרטית).
  • יכולת מיקוח גבוהה – מאחר ובעל הפוליסה הוא מעסיק או ארגון שמספק לחברת הביטוח כמות גדולה של מבוטחים, יכולת המיקוח לקבלת תנאי ביטוח חיים טובים גבוהה יותר מזו של אדם פרטי. ארגונים אלו מיומנים בייצוג הקבוצה הגדולה בעת מו"מ, וברוב המקרים חברות הביטוח מוכנות לוויתורים מרחיקי לכת, ובלבד שתוכלנה לסגור עסקה רבת מבוטחים.

אז אם אתם מתכוונים לעשות לבטח את המבנה בו אתם גרים, בדקו את רמת הסיכון של הנכס, סוגי הביטוח השונים, ובררו את שוויו האמיתי של הנכס, כדי שתוכלו לקבל ולשלם את הסכום המתאים וההוגן לביטוח הבית שלכם.

אז מי בעצם משלם את הפרמיה בסופו של יום?

תשלום פרמיה של ביטוח חיים קבוצתי יכול להתבצע דרך שלוש חלופות:

  1. התשלום באחריות בעל הפוליסה בהתאם להסכם פנימי מול העובדים בארגון.
  2. התשלום באחריות חברי הקבוצה אבל העברת התשלום בפועל נעשית ע"י המעסיק.
  3. התשלום מתחלק על כתפי המעסיק והמבוטחים גם יחד.

תנאי השירות ושליחת פרטים לצורך קבלת הצעה להשוואת מנהלי תיקים – ניהול תיקי השקעות

  • ברשותך סכום כסף ואין לך את הזמן או הידע לנהל אותו ?
  • מעוניין להרוויח יותר מתיק ההשקעות הקיים שיש לך ?
  • מתקשה להחליט על אסטרטגיה :תיק קלאסי, תיק נועז או תיק סולידי ?

ניהול תיקי השקעות מחייב ידע רב, רחב ועמוק בתחום זה, אין מדובר בסגמנט אחד אלא במכלול הרחב של ניהול תיקים לקוחות  בשוק ההון, קרי, היועץ חייב להיות בקיא באפיקי השקעה רבים, להבין איזה אפיק השקעה יתאים טוב יותר לאופי שלכם כמשקיעים. האם לפזר את ההשקעה למספר אפיקים או להתמקד באפיק מרכזי אחד?

לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק.

תגובות

תגובות

RSS כתבות ומאמרים אחרונים

  • גביית חובות – כצד עושים את זה מאי 7, 2017
    גביית חובות – כצד עושים את זה? תהליך גביית חובות מוכר לכל חברה או אדם שמפעיל עסק עצמאי. בכל עסק או חברה ישנה אדם או מחלקה שאחראית על גביית חובות כספיים של לקוחות. המחלקה מורכבת מאנשי מקצוע כגון, רואי חשבון, עורכי דן ועוד. על המחלקה להיות אחראית לגבות חובות כספיים מלקוחות, המחלקה משתמש באמצעים למען […]
  • לימודי ניהול תיקי השקעות אפריל 29, 2017
    הרשות לניירות ערך לא מאפשרת לגשת לבחינות המקצועיות ללא מעבר בחינות היסוד באותו מחזור בחינות. חברת תמיר פישמן מתמחה בניהול תיקי השקעות לחברות, ארגונים ומשקיעים פרטיים מזה 17 שנה. אל תעשה – תבחר מנהל השקעות אשר הפגין ביצועים טובים לטווח קצר ומתרברב בביצועי העבר שלו. בקוואנטום הלקוח נהנה משירות אישי וישיר ממנהל השקעות בכיר, בלי […]
  • הלוואות אונליין אפריל 29, 2017
    כאשר אין צורך לממן משרדים וסניפים מפוארים, משכורות, בונוסים הלוואה לשכירים שמנים וכוסות תה… הרבה מתווכים בדרך פשוט הפכו למיותרים. הלוואה לכל מטרה הלוואה לכל מטרה The post הלוואות אונליין appeared first on ChooseWise.
  • אישור הבקשה להלוואה אפריל 16, 2017
    אישור הבקשה להלוואה המשיבים הגישו בקשות לסילוק התביעה על הסף בהן טענו להתיישנות התביעה וכן להעדר עילה והעדר יריבות. לטענת המשיב 1, המעשים המיוחסים למשרד התעשיה, המסחר והתעסוקה הינם כי לא העמיד כמתחייב כספים לרשות המבקש. אולם, מעשים אלו, באם התרחשו, התרחשו לכל המאוחר במהלך שנת 1993, דהיינו למעלה מעשר שנים לפני מועד הגשת התובענה. […]
  • ההלוואה שימשה לצורך פרעון יתרת משכנתא אפריל 16, 2017
    ההלוואה שימשה לצורך פרעון יתרת משכנתא זוהי בקשה לעיכוב ביצוע פסק דינו של בית המשפט המחוזי בחיפה (השופטת ת' שרון-נתנאל) בו התקבלה תביעת המשיב 1, בנק מרכנתיל דיסקונט בע"מ (להלן: הבנק) ונקבע כי המשיבים 2 ו-3, רוברט וציפורה רוט, הם הבעלים של הדירה נשוא ההליך. 1. הבנק הגיש נגד המשיבים 2 ו-3 תובענה לבית המשפט […]
  • זקוקים להלוואה בדחיפות? אפריל 10, 2017
    זקוקים להלוואה בדחיפות? אנשים רבים מוצאים את עצמם נזקקים לעתים להלוואה באופן דחוף ובהול. זה יכול להיות עכב נסיבות משמחות כמו לידת תינוק, מימון חתונה,קניית רכב במחיר מציאה ולעתים לא עלינו בשל צורך על מנת לממן טיפולים רפואיים, לכסות הלוואות דחופות מאוד או לממן עורך דין למקרה של תביעה קשה אשר עלולה להפיל אתכם חזק […]
  • הלוואות חוץ בנקאיות לכל מטרה אפריל 10, 2017
    מעוניין בהלוואה אך הבנק אינו מאשר? זקוק להלוואה דחופה אולם הבנק מסרב? פעמים רבות אדם מוצא את עצמו צריך בדחיפות סכום של כסף על מנת לממן דבר מה אשר אינו סובל דיחוי, והוא מגיע אל הבנק ונותר נבוך למול סירוב פקיד הבנק אשר מנמק כי הלוואה איננה מאושרת עכב סיבות שונות, והעיקרית שבהן הוא שלמבקש […]